В г. Тольятти проверка деятельности кредитного потребительского кооператива «Строительно-сберегательная касса» завершилась возбуждением уголовного дела, информирует сайт прокуратуры Самарской области.
Еще весной текущего года прокуратурой Тольятти в рамках проверки соблюдения требований законодательства в сфере кредитования выявлены многочисленные нарушения в деятельности данного кооператива.
Среди нарушений – ненадлежащее ведение реестра членов кооператива, не отвечающие требованиям законодательства внутренние правила, регламентирующие деятельность кооператива, а также заключение договоров потребительского займа с нарушением кооперативом требований Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
Так, к договорам с гражданами о передаче личных сбережений заключались дополнительные соглашения о предоставлении пайщикам дополнительных 1,05 % к договору, что влекло повышение общего размера процентной ставки по заключенным с ними договорам до 15,00 % и превышение установленного законом предельного размера 13,95 %.
Тогда по результатам проверки прокуратурой города в связи с многочисленными нарушениями законодательства в сфере потребительского кредитования в адрес председателя кооператива внесено представление об устранении нарушений законодательства о кредитной кооперации, потребительском кредите (займе).
Кроме того, в отношении юридического лица возбуждено дело об административных правонарушениях по ч. 4 ст. 15.38 КоАП РФ («Нарушение законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации и законодательства о сельскохозяйственной кооперации»).
По информации прокуратуры УФАС России по Самарской области привлекло кооператив к административной ответственности за распространение ненадлежащей рекламы, содержащей обещание ежемесячного роста сбережений потенциальных членов кооператива, размещенной на сайте и в рекламно-информационной газете г.Тольятти «Презент».
Материалы проверки были также направлены прокуратурой города в УМВД России по г. Тольятти для решения вопроса о наличии в действиях должностных лиц кооператива признаков состава преступления.
По результатам доследственной проверки, основанной на материалах прокурорской проверки, возбуждено уголовное дело в отношении руководителя кредитного потребительского кооператива «Строительно-сберегательная касса» по ст. 172.2 УК РФ (организация деятельности по привлечению денежных средств).
В настоящее время в отношении председателя кооператива избрана мера пресечения в виде домашнего ареста, проводятся следственные мероприятия.
Ход и результаты расследования уголовного дела контролируются прокуратурой города.
